よくある質問です。

• 夫婦で相談に伺いたいのですが、主人の仕事上、土日祝日しか時間がありません。受付時間外でも相談できますか？

はい、できます。事前にご予約いただけますと時間を打ち合わせて対応いたします。

 

• 幼児がいますが預けるところがありませんので一緒に伺って構いませんか？

はい、構いませんが予約時に申し出ていただきますとゆっくり相談できるように準備いたします。

 

• 車の運転ができないため事務所まで行くことが難しいのですが、自宅まで来ていただくことはできますか？

はい、事務所以外でも相談できますが、初回面談はご自宅以外のお近くの公的な場所でお願いしております。

 

• 育児中の母親10名くらいで定期的に集まって情報交換などをしていますが自分たちではわからないこととか間違っているのではとか迷うことも多いです。そんなときに専門家としての意見を聞くことができますか？

はい、そのようなグループを対象にセミナーも開催しています。 育児の悩みはつきないと思いますのでどうぞご相談ください。自身もＦＰとしての立場としてばかりではなく経験者としての立場でいろいろな相談にのれると思います。

  

• 相談するにあたり個人情報をお話しなければならないと思いますが大丈夫でしょうか？

もちろん責任をもって大切に取り扱いします。具体的には、契約時に個人情報の利用目的を書面で通知しご確認いたします。また、職業上、守秘義務も負います。

  

• 「こんな些細なことで相談するのは申し訳ないなぁ」と思いなかなか問い合わせできずにいます。構いませんか？

全然構いません。一般的に些細なことでも本人にとっては大きな問題でしょうから一緒に考えます。いつでも誠実な対応を心がけています。

 

• 50代後半ですが老後が心配です。今からの準備では遅いでしょうか？

準備に遅いとかはありませんが早いほうが有利であることに間違いはありません。しかし、その時にできることが必ずあるはずです。まずは、自分の現実を知ることから始めましょう。

 

 

• 生命保険の加入を検討していて保険会社からの設計書があります。第三者としてのご意見を聞かせてもらえますか？

はい、できます。私自身、独立系ＦＰとして活動しておりますので、どの生命保険会社、損害保険会社とも関係なく平等な立場でお客さまのご意向を聞き取りながらご意見を申し上げます。

 

• やはり、相談料が気になります。一般的な相談の場合の料金の目安を教えていただけますか？

まず、初回面談は基本的に2,100円となります。しかし、その後の相談内容は難易度、範囲等さまざまですので一律にいくらとは申し上げにくいです。相談内容が確定した時点でお見積りをして相談しながら決めさせていただいております。

 

• ファイナンシャルプランナーはお金の専門家と聞きますが、超低金利で資産運用で困っています。運用していただけますか？

いいえ、運用はいたしません。商品の種類とか運用方法についてのご説明はします。また、良否の判断はできません。

 

• 住宅を新築するにあたり親からの支援がもらえそうです。税金のこと住宅ローンのこと相談できますか？

税金につきましては一般的な手続きやかかる税金の種類、税率等は説明しますが具体的な個別計算、申告は最寄りの税務署または税理士にご相談ください。それから、住宅ローンにつきましては無理のない返済計画を前提に自己資金やローンの種類、金利など理解していただき最善策をご提案します。 

 

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